Самые перспективные инвестиции в России: куда вкладывают деньги бизнесмены и топ‑менеджеры

12 декабря 2023 11:35

Фото - © Freepik

Инвестиции – это один из наиболее важных способов увеличения капитала и обеспечения финансовой стабильности. Существует множество инвестиционных инструментов, среди которых акции, облигации, драгоценные металлы, криптовалюты и, конечно, недвижимость.

В период турбулентности в мировой экономике интерес к инвестиционным инструментам возрастает: люди опасаются за свои сбережения, вследствие чего пересматривают стратегии и проводят балансировку портфеля. Какие инвестиции пользовались наибольшей популярностью в 2023 году по версии компании fam properties, читайте в материале РИАМО.

Основные тренды на рынке инвестиций в 2023 году

Фото - © mindandi/Freepik

Для выявления предпочтений инвесторов и анализа изменений инвестиционных стратегий в 2022-2023 годах компания fam properties провела исследование среди инвесторов. Опрос проводился в октябре-ноябре 2023 года среди владельцев собственного бизнеса и топ-менеджеров, использующих хотя бы один инвестиционный инструмент. Основная часть респондентов (63%) относит себя к умеренной группе инвесторов.

В итоге более 78% инвесторов отметили, что изменили свою стратегию за последние два года.

Одним из основных трендов нового времени является снижение горизонта прогнозирования, что определяет выбор инструментов инвестирования.

Следующим трендом, как следует из результатов исследования, является диверсификация портфеля. Профессиональные инвесторы стремятся распределить средства по разным классам активов – это помогает снизить риск и сохранить стабильность портфеля в разных рыночных условиях.

Для большинства опрошенных инвестиции являются лишь вспомогательным инструментом при наличии основной деятельности, в связи с чем многие отмечают, что наиболее перспективным направлением для инвестиций является реальный бизнес.

«Большинство респондентов самостоятельно занимаются формированием своего портфеля, доверие к управляющим компаниям и фондам снижается. Наиболее широко распространенным инструментом являются акции и облигации крупных российских компаний. Недвижимость составляет значительную часть портфеля консервативных инвесторов. В рамках диверсификации она также присутствуют и портфеле других инвесторов», – констатируют эксперты fam properties.

Инвестиции в фондовой рынок РФ: кто инвестирует и какова сейчас степень риска

Фото - © Adobe Stock

В российский фондовый рынок вкладываются в основном умеренно-консервативные инвесторы, желающие сохранить и при возможности увеличить свой капитал, отмечают в компании fam properties.

При выборе акций инвесторы ориентируются в большей степени на капитализацию, а не дивиденды, подчеркивают аналитики.

Степень риска инвесторы оценивают как среднюю, поскольку рынок непредсказуем и мажоритарии формируют тренды в своих интересах.

Инвестиции в недвижимость: главный принцип – недвижимость всегда в цене

Фото - © Пелагия Тихонова/РИАМО

Классические инвесторы в недвижимость выбирают данное направление как наиболее надежное по принципу «недвижимость всегда в цене, будет что передать детям» и т.д.

Как правило, такие инвесторы имеют несколько квартир, которые сдают в долгосрочную аренду.

«На фоне снижения доходности в сегменте они используют альтернативные варианты: переходят на формат краткосрочный аренды, сдают в аренду отдельные комнаты в составе квартиры, распространенным трендом является перепланировка многокомнатных апартаментов под несколько отдельных студий. Это позволяет многократно увеличить предполагаемую доходность», – отмечают в fam properties.

Коммерческой недвижимость занимаются преимущественно профессиональные участники рынка, хотя и менее опытные инвесторы переориентируются в рамках диверсификации на данный сегмент. К его плюсам относятся более высокая доходность и зачастую более простое взаимодействие с арендаторами, указывают эксперты.

Основным минусом инвестиций в коммерческую недвижимость являются сложно прогнозируемые риски, связанные с изменением в планировании городских территорий, дорожного строительства, схемы дорожного движения и т.д. Также к минусам данного сегмента можно отнести относительно высокий порог входа – хотя распространение на рынке офисов с мелкой нарезкой и небольших торговых помещений в составе современных ЖК способствуют снижению первоначальных затрат, считают в fam properties.

Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту? Плюсы и минусы

Фото - © Kanchanara/Unsplash.com

Инвестициями в криптовалюты в основном занимаются люди, тем или иным образом связанные в своей профессиональной деятельности с информационными технологиями, однако в этот рынок входят также инвесторы, профессионально работающие с другими инструментами и обладающие средним-высоким рисковым профилем.

К плюсам инвестиций в криптовалюту можно отнести вероятность сверхвысокого роста относительно вложений и низкий порог входа. Основным минусом является отсутствие рыночных регуляторов и в этой связи – невозможность прогнозировать поведение котировок. Сам рынок сильнейшим образом подвержен влиянию крупных инвесторов, которые могут управлять поведением рынка за счет своих огромных долей, отмечают в fam properties.

Три группы инвесторов

Фото - © pressfoto/Freepik

На основании таких параметров, как ожидаемая доходность и аппетит к риску, инвесторов можно разделить на три группы, объясняют в fam properties. Самая многочисленная группа инвесторов предпочитает надежные инструменты (74%), наименее малочисленная не боится вкладывать деньги в высокорискованные активы (5%).

74% инвесторов

21% инвесторов

5% инвесторов

Вкладывают деньги в надежные инструменты:

вклады;
акции голубых фишек;
облигации;
недвижимость.

Цель вложений – сохранить капитал, защитить его от инфляции, получать пассивный доход.

Доходность: 7-15%.

Формируют портфель из консервативных и средне-рисковых инструментов примерно в соотношении 60:40, таких как:

акции развивающихся компаний;
ЗПИФы;
недвижимость для перепродажи.

Цель вложений – получать дополнительный доход.

Доходность: 15-30%.

Готовы активно заниматься инвестициями, вкладывать

средства в высокорисковые активы:

спекулятивные операции на фондовых рынках;
криптовалюта;
стартап-проекты.

Цель вложений – заработать.

Доходность: от 30%.