ЦБ рассказал о подозрительных операциях со стороны банка QIWI

РИАМО - 21 фев. Центральный банк РФ работал с QIWI Банком, чтобы уменьшить его участие в подозрительных операциях, однако финансовая организация находил новые способы обхода требований, сообщает РИА Новости.

По данным регулятора, бизнес-модель QIWI в значительной степени основывалась на высокорискованных операциях с электронными кошельками и незаконными финансовыми услугами. Речь идет о проведении транзакций для теневых игровых бизнесов и криптовалютных обменников. Также через организацию переводили похищенные средства в пользу мошенников.

В ЦБ подчеркнули, что за последний год 5 раз были применены меры в отношении QIWI Банка, в том числе дважды ограничено осуществление некоторых операций.

Регулятор напомнил, что средства, размещенные на электронных кошельках, не подлежат страхованию. Они будут возвращены клиентам при принудительной ликвидации или банкротстве организации за счет продажи активов. По оценкам ЦБ, у QIWI Банка достаточно средств, чтобы вернуть клиентам все сбережения с электронных кошельков.

Банк России в среду отозвал лицензию на банковские операции у QIWI Банка. Организация систематически нарушала законодательство о противодействии отмыванию денег, была связана с теневым бизнесом, включая криптовалютные обменники и нелегальные онлайн-казино, открывала QIWI-кошельки без согласия физлиц и проводила по ним операции.

Ранее руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК Fontvielle Сергей Соловых сообщил, что отзыв лицензии у АО «QIWI Банк» нельзя назвать неожиданностью. Компания находилась под пристальным вниманием регулятора наряду с другими похожими платежными системами, поскольку для этого бизнеса основой является именно проведение транзакций.