Новые правила обмена валюты более 15 тыс руб вступают в силу в РФ с воскресенья

РИАМО - 27 дек. Новые правила Центробанка по идентификации клиентов при покупке или продаже валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей вступают в силу с воскресенья, теперь клиенты обязаны будет предоставлять паспорт, а анкету будет заполнять сам банк, сообщается на сайте ЦБ РФ.

«Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», - говорится в сообщении.

Положение Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» принято в соответствии с требованиями федерального закона, уточняется в материале.

Как поясняется на сайте, действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность. Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица. Идентификационные данные физических лиц хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом.

Новые правила идентификации при обмене валюты не создадут сложностей клиентам - ЦБ>>