Юрист Дмитрий Кваша предупредил о риске транзита чужих денег через карту

Управляющий партнер юридического бюро «Кваша и Партнеры» Дмитрий Кваша предупредил: регулярный транзит чужих денег через личную карту может вызвать вопросы банка, сообщает АБН24.

Банки оценивают характер движения средств по счету. Подозрения могут вызвать регулярные поступления, которые владелец карты почти сразу переводит другим людям, снимает наличными или выводит иным способом.

Кваша пояснил, что несколько таких операций могут остаться без внимания, но повторение схемы месяцами способно стать поводом для проверки. Тогда клиенту придется подтвердить происхождение денег и законность переводов. Риск также возникает, если личную карту используют для предпринимательской деятельности, неофициального заработка, обналичивания или транзита средств.

Добросовестные переводы обычно можно объяснить перепиской, чеками и другими документами. Например, глава родительского комитета может подтвердить сбор денег на общие покупки для класса.

Эксперт посоветовал не передавать карту другим людям, не принимать чужие деньги без понятной причины и сокращать число необъяснимых операций.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.