Куда вложить деньги в 2024 году: самые перспективные направления

26 декабря 2023 11:04

Фото - © Сгенерировано нейросетью Midjourney по запросу РИАМО

Существует несколько направлений инвестиций, которые могут показать наибольшую доходность в следующем году в силу тех или иных причин. Какие инструментам следует отдать предпочтение в 2024 году, РИАМО рассказали эксперты рынка.

Нужно инвестировать в недвижимость, реальный бизнес, российские облигации – эксперт Беспалов

Фото - © Григорий Сысоев/РИА Новости

Основатель Bespalov Finance, сопредседатель общероссийской общественной организации «Инвестиционная Россия» Александр Беспалов рекомендует диверсифицировать инвестиционный портфель и рассмотреть различные варианты.

Так, можно рассматривать покупку недвижимости – она по-прежнему способна приносить хороший доход при грамотном управлении этим процессом. Если человек хочет использовать ее именно как инвестиции для получения пассивного дохода, то желательно обратиться к профессиональным консультантам. На вторичном рынке стоит рассматривать те объекты, которые могут сдаваться посуточно, это обещает в среднем более высокую доходность. Также по-прежнему актуальны вложения в строительство на ранней стадии с целью дальнейшей перепродажи, говорит Беспалов.

«Второй вариант: прямые инвестиции в реальный бизнес, если вы готовы на себя брать такие риски. Существует множество российских компаний, в том числе относительно небольших, которые привлекают такие прямые займы на хороших для инвесторов условиях – в диапазоне от 20% до 40% годовых. Несмотря на имеющиеся риски, многие компании, особенно в сфере торговли, годами предлагают такую доходность и вполне комфортно существуют», – отмечает эксперт.

Третий, более консервативный инструмент – облигации российских компаний. Сейчас по ним можно получить до 15-16% годовых при адекватных рисках. А вот российский фондовый рынок сейчас находится в достаточно низкой позиции.

«В целом, если ваша риск-стратегия это позволяет, можно присматриваться и к акциям каких-то компаний, которые потенциально могут принести существенную доходность и выплачивать дивиденды», – резюмирует Беспалов.

Обратите внимание на инвестиции в золото – эксперт Биленко

Фото - © Adobe Stock

2024 год обещает быть годом разворота процентных ставок вследствие появившихся плодов борьбы мировых центробанков с инфляцией. Однако разворот произойдет не линейно и не быстро – волатильность будет главным «трендом» наступающего года, считает директор по работе с эмитентами инвестиционной платформы bizmall Павел Биленко.

«Исходя из этого, я бы обращал внимание на золото. Котировки желтого металла выросли за этот год на 12,5% и имеют шанс повторить подобную доходность в 2024 году», – отмечает он.

Нынешняя высокая ставка ЦБ «транслирует» похожую дивидендную доходность на российский фондовый рынок. Следовательно, дивидендные акции будут в приоритете интересов на следующий год. А ожидаемое понижение ставки регулятором автоматически привлечет на фондовый рынок большее количество инвесторов, объясняет эксперт.

«Долговой рынок показывает хорошую динамику под конец года. Полагаю, что подобный тренд продержится и в 2024-м. Причем помимо государственных и корпоративных выпусков будет увеличиваться интерес к коммерческим облигациям, некоторые из которых имеют текущую доходность на уровне 21% годовых», – констатирует Биленко.

Рекомендуем вкладываться в золото, рублевые вклады, гособлигации, акции «голубых фишек» – аналитик Мильчакова

Фото - © pressfoto/Freepik

Ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова также рекомендует в следующем году вкладываться в золото.

«В 2024 году период повышения процентных ставок в США будет завершен, и это с высокой вероятностью ослабит курс доллара. Когда доллар падает, золото дорожает (и наоборот). Мы ожидаем, что в следующем году золото обновит исторический рекорд роста и вырастет до 2100 долларов за тройскую унцию», – говорит она.

Золото можно купить в любом российском банке, имеющим лицензию ЦБ РФ на операции с драгоценными металлами, то есть во всех крупнейших банках. Можно приобрести золото в виде слитка, но, чтобы не иметь проблем с хранением металла, лучше открыть в банке обезличенный металлический счет, и это будет то же самое золото, только в безналичном виде, советует аналитик.

Хорошим вариантом для вложений, чтобы в следующем году получить пассивный доход, будут рублевые вклады, считает Мильчакова. ЦБ РФ повысил ключевую ставку в декабре до 16% годовых, и крупные банки вслед за этим событием повысили проценты по вкладам. В некоторых банках можно открыть вклад или накопительный счет под 16-17% годовых.

«Очень редко бывает, что банки предлагают вклады с процентом выше ключевой ставки, но сейчас это тот самый случай. В первом полугодии 2024 года мы не ожидаем снижения ключевой ставки, а значит – и снижения процентов по вкладам», – говорит аналитик.

Поэтому хранить деньги в рублях, причем, в ожидании снижения инфляции, под хороший процент, выгодно, добавляет Мильчакова.

«Например, некоторые банки предлагают такие высокие проценты только своим зарплатным клиентам, а некоторые – наоборот, только новым клиентам», – объясняет эксперт.

Пока процентные ставки высоки, интересными будут вложения в государственные облигации и особенно в корпоративные облигации высоконадежных компаний, считает Мильчакова. По гособлигациям (ОФЗ-ПД и ОФЗ-ПК) можно получить доходность 12-14% годовых, что выше инфляции, а по корпоративным облигациям компаний «голубых фишек» – доходность 14-18% годовых.

«При этом, хотя облигации и являются инструментом более высокого уровня риска, чем банковские вклады, у облигаций есть преимущество: кроме получения по ней процентов и номинала при погашении, если держать ее весь срок, гражданин имеет возможность досрочно продать облигацию и получить по ней доход от разницы цен покупки и продажи», – объясняет аналитик.

Не следует забывать также акции компаний «голубых фишек», которые платят высокие дивиденды с доходностью, превышающей уровень инфляции. Это привилегированные акции «Татнефти» и «Сургутнефтегаза», обыкновенные акции «Татнефти», акции «Роснефти» и «Сбербанка», напоминает она.