Банкротство банков и мрачный прогноз Трампа: грозит ли США новая Великая депрессия
По мнению экс-президента США Дональда Трампа, Штаты в ближайшей перспективе столкнутся с более масштабными проблемами, чем Великая депрессия 1930-х годов, из-за неправильной и неразумной политики действующего американского президента Джо Байдена. Насколько вероятен такой сценарий развития событий для американской экономики, читайте в материале РИАМО.
Банкротство американских банков, связанных с криптовалютой и IT
Напомним, что поводом для подобных заявлений Трампа стало банкротство нескольких американских банков.
Сначала обанкротился Silvergate – один из основных банков, работающих с криптовалютными компаниями. Произошло это из-за краха криптобиржи FTX.
Далее последовал крах Silicon Valley Bank (SVB). У кредитной организации возникли проблемы из-за повышения ставки ФРС, которая привела к обвалу цен на длинные облигации, в которые вкладывался банк. После этого вкладчики начали забирать оттуда депозиты.
Затем закрылся Signature Bank – тоже из-за того, что не мог расплатиться со вкладчиками.
Все три обанкротившихся банка имеют одну общую черту: они тесным образом связаны с криптовалютами и IT-сектором. При этом они очень мало похожи на большинство банков в Европе и США.
Американские власти сразу же начали реагировать на ситуацию. Так, Федеральное агентство по страхованию вкладов и Федеральная резервная система объявили, что возместят депозиты всем вкладчикам закрывшихся в США банков, в том числе незастрахованным, а президент Байден выступил с речью, пытаясь убедить население и бизнес, что кризиса не будет.
Как это обычно бывает, подобные заверения никого не успокоили, и инвесторы начали в панике сбывать акции и других «рисковых», по их мнению, банков. Кроме того, ряд крупных банков тоже «просели».
На этом фоне и прозвучало заявление Трампа.
«Из-за того, что сейчас происходит с нашей экономикой, а также из-за предложений по самому большому и самому глупому повышению налогов в истории США, Джо Байден закончит как современный Герберт Гувер (президент США в 1929-1933 годах). Мы получим Великую депрессию куда больше и мощнее, чем в 1929-м. Как доказательство, банки уже начинают схлопываться», – написал бывший президент в социальной сети Truth Social.
Читайте также: 7 признаков того, что банк на грани банкротства>>
Масштабный экономический кризис в США уже на пороге
По мнению доктора экономических наук, директора Института психолого-экономических исследований Александра Неверова, сценарий новой Великой депрессии все же практически исключен. Однако масштабный экономический кризис, похожий на кризис 2008 года, уже на пороге.
«Происходящее сейчас с коммерческими банками в США – это просто внешнее проявление того кризиса в западной экономике, из-за которого в США, Британии и ЕС наблюдалась в прошлом году большая для этих стран инфляция, рост цен на бензин и т.д. Несмотря на то, что американские власти спрятали за противостояние с Россией и за правильно поданную статистику реальное положение дел, то, что кризис есть и нарастает, было понятно всем аналитикам. Как раз в банкротстве банков он и проявился», – объясняет эксперт.
Тем не менее, за счет военно-промышленного комплекса и выдавливания России с европейского рынка американская экономика не уйдет в новую Великую депрессию, считает Неверов. По мнению экономиста, Великая депрессия была кризисом перепроизводства, а сейчас идет фактически схлопывание финансовых пузырей и расплата за долговой характер американской экономики. Так что Трамп преувеличивает глубину и характер спада, полагает Неверов. Но кризис американской экономики в 2023 году будет, причем серьезный, прогнозирует эксперт.
Неверов считает, что само по себе банкротство банков с совокупным объемом активов в районе 300 миллиардов долларов не страшно для экономики Штатов. Но вот эффект домино, который уже запущен (прекращены торги ценными бумагами еще как минимум одного коммерческого банка, а целый ряд банков потерял в капитализации) и который всегда возникает в подобных случаях, может создать проблемы для банковской системы Запада в целом.
Великая депрессия в экономике США длится уже 15 лет
Заместитель руководителя департамента экономической теории Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев уверен, что заявление Трампа продиктовано спекулятивной политической потребностью и мало основано на трезвом анализе.
Великая депрессия уже идет в экономике США с 2008 года: невнятные темпы роста при явных манипуляциях со статистикой и ощутимом снижении уровня жизни в стране, отмечает эксперт.
«Америка мучительно избавляется от экономики "мыльных пузырей" – это чудовищно раздутый финансовый сектор, спекулятивные технологические стартапы в сомнительных сферах, разросшаяся сфера услуг, реальная полезность которой близка к нулю», – объясняет Толкачев.
С другой стороны, по словам эксперта, США еще при Обаме начали политику реиндустриализации, которую более четко артикулировал Трамп и продолжил, при всех конъюнктурных отклонениях, Байден.
«США пытаются выбраться из структурного кризиса и при Байдене, но проблема его демократической администрации в том, что она традиционно более завязана на финансовый капитал, чем на промышленный, и поэтому не может проводить столь же отчетливую промышленную политику, как при Трампе», – считает Толкачев.
Трамп исполняет ритуальный танец
По мнению профессора кафедры «Финансы, денежное обращение и кредит» РАНХиГС Юрия Юденкова, Трамп просто использует ситуацию для дискредитации соперника.
«Оснований для глубоких потрясений в экономике нет. Банкротство нескольких банков – это частный случай на рынке, связанный с криптовалютой и стартапами. Ужасного пока нет ничего. ФРС просто "зальет" долларами эту проблему», – считает он.
США динамично развиваются, полагает Юденков: промышленность из Европы бежит в Штаты, а ВПК растет в огромных масштабах, обеспечивая заказами отрасли национальной экономики. Так что Трамп просто исполнят ритуальный танец, говорит эксперт.
Читайте также: Что происходит в американской экономике: ставка ФРС растет, доллар падает>>
Банкротство банков – серьезная проблема, но не повод для истерии
Представитель компании MediaChain Ecosystem Дмитрий Мазанов считает, что сценарий, описанный Дональдом Трампом, возможен, но не обязательно является наиболее вероятным. По мнению эксперта, экономика США, как и любая другая экономика, имеет свои колебания и проблемы, но она также имеет ресурсы и инструменты, чтобы справиться с ними.
«Одним из главных факторов, который влияет на экономику США, является не только политика президента, но и мировые экономические процессы, такие как пандемия COVID-19, рост цен на энергоносители и сырье, международные торговые конфликты и т.д. Поэтому оценка сценария развития экономических событий в США должна учитывать множество факторов, а не только политику текущего президента», – считает Мазанов.
Банкротство банка Silicon Valley – это серьезная проблема, но это не означает, что вся экономика США находится на грани краха. Более того, экономика США уже переживала финансовые кризисы и рецессии в прошлом, но восстанавливалась и развивалась дальше, подчеркивает эксперт.
Читайте также: Будущее мировой финансовой системы: прогноз швейцарского банка Сredit Suisse>>
Удар по сектору высоких технологий
Крах банка Silicon Valley Bank вызовет кризис американской финансовой системы, так как напуганные граждане и организации, опасаясь за свои сбережения, начали вывод денежных средств их других финансовых институтов, высказывает свое мнение политический эксперт Кирилл Казаков. Однако, учитывая специфику банка, можно предположить, что больший урон будет нанесен не кредитным организациям, а компаниям из высокотехнологического сектора, многие из которых будут вынуждены прекратить свою деятельность и сократить сотрудников, добавляет эксперт.
По словам Казакова, крах высокотехнологичного сектора в США может напоминать развитие Великой депрессии в США, и республиканцы во главе с Трампом будут активно на этом играть вплоть до президентских выборов 2024 года. Однако фактически в Соединенных Штатах не будет столь критической ситуации, как в начале 1930-х годов, так как потенциальный рост ВПК и реального производства, вызванные украинским кризисом и политикой Байдена по стимуляции экономики, позволят сдержать общий крах экономики и поспособствуют появлению новых рабочих мест, которые смогут занять в том числе и представители разорившихся технологических компаний, считает политический эксперт.