Банк России ограничивает операции для участников мошеннических схем
Банк России вводит новые ограничения для граждан, чьи банковские счета используются в мошеннических операциях, сообщает KP.ru.
Согласно новым правилам, лица, внесённые в специальную базу данных регулятора, с 15 мая не смогут переводить более 100 тысяч рублей в месяц другим физическим лицам.
«Установленный лимит позволяет покрывать базовые потребности, но исключает возможность участия в преступных схемах», — пояснили в пресс-службе Банка России. При этом важное уточнение: ограничения не коснутся платежей юридическим лицам, что сохранит возможность оплачивать товары и услуги.
По оценкам регулятора, в России насчитывается несколько сотен тысяч так называемых дропперов — людей, чьи счета используются для обналичивания и перемещения незаконных средств. Эксперты выделяют три основных типа таких посредников: «заливщиков», «транзитников» и «обнальщиков».
Эти меры стали очередным шагом в борьбе с финансовыми махинациями. Ранее Банк России уже ужесточил процедуру идентификации при открытии счетов и внедрил систему оперативного реагирования на подозрительные транзакции. Новые ограничения направлены на пресечение каналов движения незаконных денежных средств, но, как подчёркивает регулятор, не затронут законопослушных граждан.