В РФ усилят контроль за банковскими операциями граждан

РИАМО - 7 фев. До конца ноября банки в России усилят контроль за денежными операциями, которые проводят клиенты, пишет газета «Известия».

Данную задачу поставили перед ЦБ в дорожной карте российского правительства по регулированию криптовалют.

Чтобы бороться с нелегальными трансакциями, Центробанк рекомендовал кредитным организациям страны оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с необычно большим числом граждан — свыше 10 в день и более 50 в месяц. Кроме того, речь идет о свыше 30 трансакциях с физлицами в сутки.

Еще под подозрение могут попасть «значительные объемы» операций, которые проводятся между гражданами — свыше 100 тыс. рублей в день, а также более 1 млн рублей ежемесячно.

В дорожной карте перед ЦБ РФ поставлена задача до конца ноября внедрить все указанные рекомендации в практику отечественных банков.

Эти рекомендации уже сейчас применяются банками. Такие меры направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, нелегальных форекс-дилеров, криптообменников и организаторов финансовых пирамид.

Данные меры не предполагают «тотальный контроль» за операциями физлиц, они направлены на выявление «отдельных зон риска». Также усиление контроля за операциями не затронет малое предпринимательство и микробизнес.