Россиян предупредили о рисках частых переводов с карты на карту

Финансовый эксперт Елена Дроздова предупредила: регулярные поступления на карту могут привлечь внимание банка и налоговой службы, сообщает NEWS.ru.

По ее словам, банковские алгоритмы отслеживают регулярные переводы от разных физических лиц. Банк может заморозить дистанционное обслуживание, а налоговая служба — счесть пополнения скрытым коммерческим доходом.

Эксперт отметила, что во время проверки владельцу счета придется подтверждать законность операций чеками и договорами. Она предупредила о возможном доначислении налога на доходы физических лиц по ставке 13% или 15% и штрафах. Если отправитель находится в черных списках или участвовал в подозрительных сделках, карту могут заблокировать, а счет — заморозить.

Дроздова также напомнила, что ошибочный перевод через Систему быстрых платежей банк не может вернуть самостоятельно: получателю придется обращаться в суд. Тратить случайно полученные деньги нельзя. При сборе средств, например родительским комитетом, эксперт посоветовала указывать назначение каждого платежа.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.