Директор Росфинмониторинга назвал ряд важнейших тенденций финансовой сферы в 2022 г
РИАМО - 17 ноя. Значительный рост денежных переводов в государства-посредники и миграция клиентов из крупных банков в иные кредитные организации, в том числе региональные, являются тенденциями 2022 года, сообщил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.
Он выступил на XX ежегодной конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ», которая состоялась в стенах Ассоциации российских банков.
«Значительный рост переводов фиксируется в государства, которые выступают посредниками при проведении расчетов в условиях формирования новых логистических цепочек. Дополнительные усилия на данном направлении нам необходимо сконцентрировать не только на оценке клиентов и их активов, но и на новых банках-корреспондентах и принять необходимые меры по минимизации рисков», — сказал Чиханчин.
По его словам, характерной тенденцией этого года стала миграция клиентов из крупных банков, попавших под санкции, в иные кредитные организации, в том числе региональные финансовые институты. Значительное число таких банков не всегда понимают специфику новых клиентов и присущие им риски, считают в Росфинмониторинге.
«Одними из самых актуальных в данной ситуации являются риски бюджетной сферы, которые требуют особого контроля. Требуется развитие механизмов мониторинга, позволяющие выявлять риски нецелевого использования или хищения бюджетных денег», — отметил Чиханчин.
По мнению директора Росфинмониторинга, отдельного внимания требуют риски обращения криптовалюты.
«Результаты мониторинга свидетельствуют о том, что операции в этом контуре могут быть связаны не только с инвестициями, но и с рисками, которые связаны с коррупцией, незаконным оборотом наркотиков и финансированием терроризма», — отметил он.
С целью контроля таких рисков совместно с ЦБ формируется сервис «прозрачный блокчейн». Также проводится работа по доведению информации до участников рынка по рискам с учетом динамично изменяющейся обстановки.
Новые вызовы обязывают банки незамедлительно перестраивать многие процессы, выполнять новые требования, прежде всего в сфере валютного регулирования, констатировал Чиханчин.
Будь в курсе! Подписывайся на Telegram-канал РИАМО.