Новые правила идентификации при обмене валюты не создадут сложностей клиентам — ЦБ

РИАМО - 25 дек. Новые правила идентификации клиентов при обмене валюты, которые вступают в силу с 27 декабря и предполагают предоставление паспорта и составление анкеты при обмене более 15 тысяч рублей, не создадут дополнительных сложностей клиентам, сообщается на сайте Центробанка.

«Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», - говорится в сообщении.

Как отмечается на сайте, принято положение Банка России от 15 октября 2015 года №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность.

Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете, которую оформляет в соответствии с положением различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой - они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица, поясняется в материале.

Таким образом, отмечается на сайте, законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов и тому подобного. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».