Банки РФ с 1 сентября усилят проверку денежных переводов

С 1 сентября банки смогут приостанавливать подозрительные переводы физлиц на срок до 48 часов. Росфинмониторинг начнет получать данные о платежах напрямую от НСПК, сообщает «Крымская газета».

Национальная система платежных карт будет передавать Росфинмониторингу сведения о переводах без запросов в банки. Это затронет Систему быстрых платежей, карты «Мир» и единый QR-код. В ведомстве заявили, что мера совершенствует противодействие отмыванию денег.

Приказ Банка России № ОД-2506 установил 12 признаков подозрительных операций вместо шести. Банк может приостановить перевод на 48 часов, если получатель находится в антифрод-базе, операция нетипична для клиента, устройство связано с мошенничеством, недавно сменились номер или SIM-карта. С 1 марта 2026 года операции также проверяют через государственную антифрод-систему. Под контроль попадут переводы за рубеж свыше 100 тыс. рублей с последующим внесением наличных, а также цепочки через СБП: получение более 200 тыс. рублей со своего счета и перевод новому получателю в течение суток.

Чтобы снизить риск проверки, следует указывать цель платежа, предупреждать банк о крупном переводе незнакомому человеку и не дробить суммы. После смены номера в банке или на «Госуслугах» лучше не переводить крупные суммы 48 часов. При приостановке операции нужно связаться с банком и при необходимости представить чеки, договоры или расписки. Банки также передают сведения о выпущенных картах в единый реестр; лимит в 20 карт начнет действовать с 1 сентября 2027 года.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.