Куда инвестировать средства: недвижимость, крипта или венчурный рынок

О топовых направлениях инвестиций рассказал основатель Multy Familly Office «Legacy», организатор инвестиционных форумов Invest Trends Илья Дорофеев.

Инвестировать в недвижимость: что пользуется спросом в России

Фото - © Е. Самарин/Пресс-служба мэра и правительства Москвы

Топовые направления для инвестиций в российскую недвижимость – это вложения в офисные и складские помещения, рассказывает эксперт.

Берутся большие площади, делятся на более мелкие, затем сдаются в аренду и перепродаются уже как готовый арендный бизнес, объясняет он.

«Такая же схема актуальна и в отношении загородной недвижимости, когда через ипотечное плечо можно купить земельный участок, построить на нем дом, потом сдавать в аренду или продать», – говорит Дорофеев.

Инвестировать в недвижимость за рубежом: самые привлекательные страны

Фото - © David Rodrigo/Unsplash.com

Сейчас с точки зрения инвестиций в недвижимость за рубежом в тренде Дубай (ОАЭ). Прежде всего, он интересен на вторичном рынке, потому что там цена ниже. А первичный рынок уже показывает признаки перегрева, отмечает эксперт.

Также интересен рынок Юго-Восточной Азии. Во-первых, это дружественные для РФ страны. Во-вторых, это государства с растущей экономикой. В-третьих, стоимость квадратного метра там относительно низкая.

Среди стран можно выделить Вьетнам, Камбоджу, Бали и Таиланд. Каждая из них обладает своими особенностями, юридическими нюансами оформления сделок, разной доходностью, объясняет Дорофеев. Хотя, конечно, все эти страны не так популярны, как Дубай в Объединенных Арабских Эмиратах, отмечает эксперт.

Инвестировать в европейскую недвижимость рискованно, потому что это недружественные страны и могут возникнуть вопросы, говорит он.

Много недвижимости было куплено россиянами в Турции, потому что был низкий порог входа и страна расположена близко к РФ. Однако сейчас этот рынок перегрет. И экономика, по мнению эксперта, слабая.

«Мы проверяем стоимость и переоценку рынка недвижимости по арендной доходности. Например, в Турции дивидендная доходность аренды составляет примерно 3% в год от стоимости недвижимости – это очень мало. Конечно, в Европе этот показатель больше, потому что европейская экономика гораздо сильнее. Соответственно, можно сделать вывод, что Турция переоценена. Кстати, в Дубае эта доходность немного выше, чем в Турции, – 5-7%», – рассказывает эксперт.

Инвестировать в Wildberries и Ozon

Фото - © Наталья Селиверстова/РИА Новости

Немаловажный в настоящее время инвестиционный тренд – это вложение средств в развитие бизнеса на крупнейших маркетплейсах страны – Wildberries и Ozon.

«Космическими темпами растут доходы у селлеров на Wildberries и Ozon. Там сейчас среди селлеров появляется много долларовых миллионеров. И такого роста удается достичь за достаточно короткие сроки», – говорит Дорофеев.

Инвестировать во второе гражданство

Фото - © Freepik

Другой инвестиционный тренд – на получение второго гражданства. Он как был, так и продолжает сохранять актуальность в настоящее время. Здесь речь идет о том, что через инвестиции в недвижимость можно получать второе гражданство, например, в Турции.

Сейчас есть интересные программы в Португалии и в Вануату, добавляет эксперт.

Инвестировать в венчурный рынок, криптовалюту

Фото - © Adobe Stock

Венчурный рынок, крипта – это более рисковые активы, говорит Дорофеев. Поэтому здесь меньше массового инвестора.

«Это индивидуальные истории, где присутствуют либо энтузиасты, либо профессионалы, которые находят недооцененные объекты и в них инвестируют», – отмечает он.

Сейчас экономика многих стран находится в стагнации. Когда начнется рост, можно ожидать, что будут наращиваться инвестиции в венчурный рынок, считает эксперт.

По его мнению, проблемы венчурных инвестиций в России заключаются в том, что здесь не работает модель, при которой проект можно развивать на каждой стадии. В РФ не умеют делать «экзитов», то есть «выходов». У фаундера (основателя или учредителя стартапа, который вкладывает ресурсы в развитие зарождающейся компании – прим. ред.) на определенном этапе заканчиваются средства. Других источников денег (как это существует в других странах, например, частные инвесторы, пенсионные и инвестиционные фонды) нет. И получается, что у компании нет возможности сделать «экзит».

По мнению Дорофеева, каждая категория инвесторов сильно отличается от другой. В недвижимость инвестируют в основном люди, консервативные по своему духу и характеру. Криптовалютами занимаются, наоборот, люди, склонные к риску и азарту, энтузиасты.

«Мне ближе всего по духу венчурные инвестиции, особенно на поздних стадиях. На мой взгляд, такие инвесторы – это люди, которые создают в мире реальные ценности».