Юрист Косточкин: переводить деньги стоит только тем, кого вы знаете лично

Каждый перевод денег незнакомому человеку из интернета — это юридическая и финансовая лотерея, в которой вы почти всегда проигрываете. И дело не только в том, что вас могут обмануть. Дело в том, что вы можете, сами того не зная, стать участником преступной схемы. Об этом РИАМО сообщил юрист Алексей Косточкин.

С правовой точки зрения перевод денег является договором. Если вы отправили средства добровольно, даже под влиянием обмана, доказать факт мошенничества и вернуть деньги крайне сложно. Банк не несет ответственности за добровольные переводы. Вы сами нажали кнопку — значит, согласились.

«Отдельная и очень серьезная история — дроппы. Мошенники намеренно используют счета обычных граждан для транзита похищенных средств. Если вы получили деньги от незнакомца и перевели дальше — вы уже звено в цепи отмывания. По статье о легализации преступных доходов это уголовная ответственность, даже если вы не знали о происхождении средств», — сказал юрист.

Никакие обещания высокого заработка, срочной помощи, выигрышей и возврата с процентами не являются законным основанием для перевода. Это классические триггеры мошеннических схем, добавил Косточкин.

«Запомните простое правило: если человека нет в вашей реальной жизни, его не существует для ваших финансов. Деньги переводятся только тем, кого вы знаете лично и чью личность можете подтвердить документально», — заключил эксперт.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.