Юрист Кучава: нетипичные операции грозят блокировкой карты

Юрист Галактион Кучава предупредил о риске блокировки карты из-за подозрительных операций. Банки обращают внимание на повторяющиеся переводы и нетипичное поведение клиентов, сообщает «Абзац».

Галактион Кучава рассказал, что Банк России подготовил для финансовых организаций методические рекомендации. Они помогают выявлять возможных соучастников преступлений уже при открытии счетов и первых операциях.

«Для банков у Центробанка есть рекомендация из 15 пунктов. Типичный портрет дропера – это молодые люди, которые приходят и сразу спрашивают о максимальной сумме для снятия наличных в сутки. При этом по ним видно, что они не могут зарабатывать столько, сколько запрашивают. Также они активно интересуются криптовалютой и переводами, поскольку мошенники сейчас часто используют крипту для вывода похищенных средств», – пояснил Кучава.

Эксперт отметил, что законопослушным клиентам стоит избегать массовых однотипных переводов и дробления крупных сумм. Банки анализируют операции по законам о противодействии легализации преступных доходов и о национальной платежной системе.

Кучава добавил, что временную блокировку могут вызвать переводы из другого региона или суммы, нехарактерные для клиента. У каждого банка свои критерии оценки безопасности.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.