Финансист объяснила, какие переводы будут считаться подозрительными с 1 сентября

С 1 сентября 2026 года банки начнут быстрее анализировать подозрительные переводы. Обычные платежи друзьям и родительским комитетам не должны вызывать вопросов, сообщает АБН24.

Новый механизм ускорит уже действующие проверки переводов по картам и через Систему быстрых платежей. Банки будут прежде всего реагировать на крупные или нетипичные для клиента операции.

«Поэтому обычная финансовая активность граждан не должна стать причиной для беспокойства. Денежные подарки на день рождения, несколько тысяч рублей, отправленные в родительский комитет, возврат долга за общий обед или покупку билетов сами по себе не выглядят подозрительно, если соответствуют привычному финансовому поведению человека. Банк может обратить внимание прежде всего на нетипичные операции. Например, большое количество однотипных платежей за короткое время способно временно вызвать срабатывание антифрод-системы. В такой ситуации транзакцию могут приостановить, чтобы убедиться, что картой действительно распоряжается ее владелец», — пояснила финансист Наталья Ключникова.

Несколько небольших переводов не означают автоматическую блокировку счета. Банк может временно остановить операции, если заметит необычную последовательность платежей, но после объяснения клиента их могут быстро разблокировать.

Повышенное внимание могут привлечь регулярные крупные поступления на личную карту предпринимателя, снятие наличных и однотипные платежи без понятного назначения. При экономическом объяснении клиенту достаточно предоставить банку необходимые сведения.

Подписывайтесь на канал РИАМО в МАКС.